Yield farming en las finanzas descentralizadas

¿Te gustaría saber qué es el yield farming y cómo puedes utilizarlo para ganar dinero? En este artículo te explicamos de qué se trata este nuevo “boom” del sector blockchain y cómo funciona, así como las ventajas y riesgos que debes de tener en cuenta antes de empezar.

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¿Qué es yield farming?

El yield Farming (o “agricultura de rendimiento” en español) se trata de una estrategia en el ecosistema DeFi (Finanzas Descentralizad a) con la que se pueden generar ingresos pasivos realizando un depósito en criptomonedas. Aunque a nivel de usuario puede parecer similar al staking, su funcionamiento es mucho más complejo y arriesgado.

También es conocido como minería de liquidez o “Liquidity Mining”. Este nombre nos da más información de las operaciones financieras que hay detrás de este sistema, ya que consiste en proveer liquidez al sistema realizando préstamos en criptomonedas.

Los prestamistas, también conocidos como liquidity providers o LP, añaden sus fondos a unas pools de liquidez. Estas son una reserva de fondos en forma de s mart contract a través de las cuales los prestamistas obtienen una recompensa cuando hacen un depósito.

Como el yield harming normalmente se lleva a cabo en el ecosistema de Ethereum, las recompensas son un tipo de token ERC-20, incluyendo algunas stablecoins. Por lo general, los “yield farmers” son traders expertos que mueven sus activos con frecuencia entre sistemas de protocolos diferentes en busca de ganancias considerables.

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¿Cómo funciona el yield farming?

Para entender claramente el funcionamiento del yield farming desde la perspectiva de un usuario o proveedor de liquidez, lo desglosaremos en seis pasos simples:

Selecciona el protocolo o plataforma donde realizar el yield farming. Algunas de las más populares son Compound, Synthetix, Curve, Ren o Balancer. En este artículo encontrarás más información sobre cómo funciona cada una.

Deposita los fondos. Añade tus fondos en criptomonedas a una reserva de liquidez a través de un contrato inteligente. Como hemos comentado, lo más probable es que necesites un token de la red de Ethereum.

Genera rendimientos. Al aportar tus fondos, recibirás recompensas en forma de intereses, comisiones de transacción o recompensas en tokens nativos del protocolo.

Optimiza tus rendimientos. Puedes maximizar tus rendimientos moviendo los fondos entre diferentes protocolos DeFi para aprovechar las tasas de interés más altas o las recompensas adicionales ofrecidas en otras plataformas.

Recompensas en Tokens. Además de los rendimientos generados por las operaciones, puedes recibir tokens adicionales del protocolo o tokens de gobernanza en función de tu participación y actividad en la plataforma.

Retirada de Fondos. Puedes solicitar la retirada de los fondos que inicialmente aportaste al protocolo más las recompensas generadas. Dependiendo del mismo, puede haber un período de bloqueo durante el cual los fondos no se pueden retirar.

Ventajas y riesgos de usar yield farming

Ventajas

A continuación, vamos a hacer un resumen de las principales ventajas de utilizar el yield farming:

Potencial de generar altos rendimientos. Los “farmers” tienen la posibilidad de obtener beneficios significativos haciendo yield farming. Estos beneficios se materializan en cosechas que suelen ocurrir en plazos de 6 meses a 1 año. Además al reinvertir estos rendimientos, se pueden obtener incluso aún más ganancias.

Accesible para Cualquier Usuario DeFi. Cualquier persona que forme parte del ecosistema DeFi puede hacer yield farming a través de las plataformas que incentivan esta actividad. Esto democratiza el acceso a oportunidades de generación de rendimientos.

Ingreso Fácil y Recompensas Proporcionales. Participar en yield farming es accesible, ya que solo se requiere realizar un depósito con cierta cantidad de criptomonedas admitidas por los protocolos DeFi.

Riesgos

Aunque el yield farming puede parecer muy atractivo, antes de hacer cualquier inversión también hay que conocer los riesgos:

Requiere un capital significativo y experiencia avanzada. El yield farming requiere un conocimiento profundo del espacio DeFi y habilidades avanzadas para implementar estrategias rentables. Además, para obtener buenos rendimientos, se necesita un capital considerable, lo que excluye a quienes tienen menos recursos financieros.

Riesgo en los Smart Contracts. La complejidad de las estrategias de yield farming y la posible presencia de errores en los contratos inteligentes representan un riesgo significativo. Los protocolos DeFi, incluso los auditados, pueden contener vulnerabilidades que podrían resultar en la pérdida de fondos para los usuarios.

Conclusión

En resumen, el yield farming ofrece flexibilidad y el potencial de obtener grandes ganancias. Es accesible para cualquier participante en DeFi, lo que lo hace atractivo para muchos inversores. No obstante, es importante entender que es una estrategia compleja y que suele favorecer a inversores con más capital.

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